027-85608917

13971111960

当前位置: 首页  >   新闻资讯>行业动态>

“假水单”诈骗,外贸收款不踩雷,学会这3招就够了

发布时间:2022-07-22  浏览次数:169次

 

“假水单”诈骗,外贸收款不踩雷,学会这3招就够了

国际贸易中,国外客户发过来的银行水单一般会被当作已付款的一种凭证。尤其是货期较紧的情况下,由于国款到账时间较长,一些客户通常会将汇款水单传真或扫描给国内的外贸商户。商户收到水单后,一般都会先安排生产或者出货但是如果收到了”假水单“,那结果会如何,让我们看下面的

一、”银行汇款申请单“充当“水单”,空手套白狼的把戏在上演

最近有一个客户向我们反馈说他被一个外国客户用银行汇款单充当水单,想骗取他们的货物,而他差点上当受骗,幸亏发现及时,才避免了经济损失。经过询问,他向我们讲解了事情的经过。

Ben是某石材公司的外贸业务,通过国内的石材认识了意大客户J,客户看中了他们公司的一款稀缺石材,但当时并未确定订购,仅表示回国后再与他确认最终。J回国后不久便联系了Ben,向他展会上的稀缺石材品种是否可以生产,Ben喜出望外,表示这款石材只有他们公司才有,可以生产的,J也表示会再来去他们的参观。

很快,J来到中国并参观了Ben的工厂,表示会订一整货柜的订单,价值20万美金,Ben当即表示没问题。他回到意大利后很快联系他们说”客户要的这笔订单很急,能否5天内交货?“

Ben回忆当时我觉得这个客户很奇怪,交货期太短了,按常理不可能5天交货的,还要备料生产

他紧接着问我是否Ben说:”这种规格板不可能有库存的,因为每个客户要求的规格都不一样。

J听后说:“可以,过几天会付一笔订金给你们,尽量帮忙加班加点做,争取快点交货。”

过了几天,J没有爽约,告诉Ben已经将订金汇出,并银行汇款水单已经传真过来Ben收到水单后,打算准备安排备料生产然而财务看到水单后,经过查证,她发现其实这只是一张银行汇款单,且上面没有银行的盖章,意味着款并没有汇出,这只是一张无效水单,客户想空手套白狼。Ben被一语惊醒,吓出一身冷汗,幸亏没有备料生产,否则后果不堪设想

果不其然,J的订金却迟迟未到帐。Ben联系了J,告诉他钱一直没有到账,无法安排备料生产。J却生气地说,他已经确认款已汇出了,是我们这边银行的问题,延误了货期让我们负责,还叫嚣着说要退,要取消订单。

如果不懂内情的外贸也许会被这个架式唬住了,顶不住压力,乖乖去生产了,如果真的安排生产,对方有可能借口说取消订单,等到货被滞销之后,对方假惺惺说可以不取消,但要便宜出货,外贸商户不得已只能贱卖,因为正常情况下,每批货的规格不同,没有别的客户会要,这样商户就会损失惨重。

几天后,J再次打电给Ben,问他什么时候能交货。Ben很不客气地告诉他,订金没到账,恕不生产,他可以取消订单。J眼看着事情败露,敷衍了几下就挂了电话,最后这个事件就这样不了了之了。

通过以上案例,我们也科普一下,真正的汇款水单一般是付款人到银行先填申请单,然后把钱给银行汇出去,汇款后银行盖章的汇款水单才是真的水单,但并不会给回申请单,这个案例的客户直接到银行柜台填了汇款申请单就当水单传真给Ben了,让他误以为款已经汇出,加上汇款单上全是意大利文,疏忽之下就会被套路,从而上当受骗。

二、如何规避和防范”假水单“,外贸应注意哪些?

外贸人时刻要谨记在外贸交易时,务必要确认外贸款项到账后再安排备料生产,避免财货两失。那如何来判别客户发来汇款水单的真假呢?PayTrades总结了以下几点帮助大家规避和防范:

1、核查客户背景信息,冷静判断再生产

对于新的客户,需要多方面、多渠道去了解对方公司的背景信息,判断对方公司是否正规可靠再决定是否接单;

很多外贸公容易上当就是被所谓大买卖的高利润冲昏了头脑,实际上,越是大笔的买卖,越要冷静判断

2、不同汇款方式,水单内容各有不同

在收到客户发来的汇款水单要认真核对上面的信息,不同的汇款方式(现金、支票、电汇T/T信用L/C)水单的内容显示也各有不同;

水单内容不单只是核对付款双方名称、和金额,还有银行盖章、汇款申请日期(Processing Date)和汇款生效日期(Value Date)等,在收到时都要一一核对清楚,缺一不可;

如果在收到汇款水单后发现错误,可以要求客户在款项到达收款行前,及时到付款行进行更正处理,避免退回所导致产生的手续费和时间;

即使汇款行盖了章的汇款水单也不能代表汇款已经汇出,只是形式上表明银行准备要给客户处理这笔汇款,一定要确认款项到账才安全。

3、MT103报文能跟踪汇款情况

确认付款行真正汇出,一般本地当天到账,东南国家2-3天到账,远一点的欧4-5天到账;如果在收到客户汇款水单后一直没有到账,可以要求客户提供MT103报文,报文能清晰显示这笔款是否已汇出、在中转行等信息;

如果连MT103报文都查询不到,说明款有可能还在中转行,还没有到收款行,我们可以要求客户到汇款行进行汇款查询,一般汇款查询是需要收费的,客户可能会推脱,多催几次,跟客户说明利弊,促使客户配合完成;

客户有没有可能汇了款再召回呢,这种情况很少,并且需要征求我们收款行的同意,除非客户报警说我们诈骗,可以马上申请召回汇款,但是如果没有充足的证据,也是得不偿失的。

最后,PayTrades提醒外贸人,为了避免遇到这些,最安全的方式莫过于”先款后货“,无论客户催得多急,也要确认到账才能进行生产备料,避免财货两失,血本无归。

 

展开

关闭

在线客服

在线QQ咨询

官方客服电话

027-85608917

工作日08:30-17:30

13971111960

24小时微信在线

微信咨询